導語：金融是經濟發展的血液。《惠州市現代服務業發展“十三五”規劃》提出，要打造珠江口東岸金融強市。

 

　　金融是經濟發展的血液。《惠州市現代服務業發展“十三五”規劃》提出，我市要打造珠江口東岸金融強市。在惠州市理財師協會會長袁懷志看來，金融強市需具備三個層次的能力：對財富的創造力、對財富的吸引力以及對財富的運用力。“當前，惠州對財富的創造力勢如破竹，如何將其留住并實現財富的保值增值，是擺在我們眼前的考題。市理財師協會正由此應運而生。”

 

　　“‘理財，幫助生活更美好’是我們共同的目標。”袁懷志表示，以“服務理財師，服務社會”為宗旨，協會聚集了來自惠州本地銀行、證券、保險等金融機構且具有多年從業經驗的金融人士，通過打造兩大金融活動大賽品牌、開展三大社會公益項目，助推理財師和本土金融平臺發展，打造惠州民間金融企業標桿。未來5年，市理財師協會將致力于實現 “兩個一批、三個一百”的目標，助力惠州打造珠江口東岸金融強市，建設綠色化現代山水城市。

 

　　市場

 

　　專業理財缺口大，理財師協會成立

 

　　近幾年來，惠州個人可投資資產總額迅速增長，財富管理時代已經來臨，然而卻出現了理財觀念與財富增長未能相適應的現象：人在辛苦工作，錢在躺著睡覺。新財富管理時代的理財觀念急需普及，民眾投資理財知識和技能亟待增強，然而，傳統理財的多樣性和互聯網金融的高收益讓不少投資者無從下手，一個專業的理財師和一個靠譜的咨詢平臺顯得尤為重要。

 

　　在這樣的背景下，惠州市理財師協會應運而生。三年來，該協會以“服務理財師，服務社會”為宗旨，以“交流、提升、傳播、引領”為使命，弘揚“取之有道，用之有法，理之有術”的理財文化，一步一個腳印，一年一個臺階，致力于打造創新型專業協會，服務百萬惠州民眾，實現 “理財—— 幫助生活更美好”的社會價值。

 

　　“如今，金融市場日漸成熟，理財工具持續創新，一個非專業的市民甚至理財師已經難于對金融投資工具做到面面俱到。”袁懷志介紹說，該協會是由從事金融理財工作或在金融理財崗位上擁有豐富經驗、具有理財師資格證書的專業人士自愿組成的非營利性社會團體法人，會員來自惠州本地銀行、證券、保險等金融機構，同時還成立了專家顧問委員會，目前共組成了一百多人的會員隊伍，其中理事成員30個，專家顧問41個，合作企業35個。

 

　　這群優秀的理財師將以此為平臺，普及市民科學理財、合理配置資產、防范金融風險，促進我市金融理財市場健康發展。與此同時，該協會成立以來，為助推理財師和本土金融平臺發展，做了許多不懈的努力，其中推動成立廣東弘安資產管理有限公司(簡稱“弘安資管”)和惠州騰盛互聯網金融服務有限公司 (簡稱“騰盛-愛財貓平臺”)及惠州鉅安投資管理有限公司(簡稱鉅安投資)三大實體公司就是其代表之作。

 

　　特色

 

　　“兩大品牌三大活動”提升軟實力

 

　　在搭建平臺增強硬實力的同時，市理財師協會還苦練內功提升軟實力。目前，該協會成功打造了兩大金融活動大賽品牌。一是通過“精英理財師大賽”培養發掘優秀金融人才，搭建自我展示的專業平臺，彰顯惠州理財師的專業實力。二是“優秀理財案例評選活動”，通過以點帶面的科普理財實際案例，讓更多家庭打理財產時能夠對號入座進行資產配置。

 

　　“這些優秀的理財師是協會踐行普惠金融的中堅力量，具備良好的專業素養，那么，如何讓他們如何把金融知識、理財知識傳播出去，以更有效的方式帶給惠州民眾呢?”惠州市理財師協會會長袁懷志表示，基于這樣的考慮，協會將從會員中優先選拔打造一批優秀的專業金融講師，組成協會的專業講師團隊。近日，首期講師培訓班已開班，首批培訓學員共30人。

 

　　在踐行普惠金融之路上，協會開展的三大社會公益項目也有聲有色：“大學生金融精英班”協助高校為惠州金融行業培養基礎金融服務人才，首屆由50名有興趣從事金融行業的學生組成，市理財師協會合作企業負責人每周定期到學校交流授課，以后該模式還將擴展到其他高等院校;“理財師俱樂部”幫助理財師深入交流提升，掌握實現財富自由的知識技能;“公益理財進萬家”加強普惠金融教育與宣傳，包括三年來深入企業和社區開展30多場理財講座，在《惠州日報》刊登專欄，在惠州騰盛互聯網金融服務有限公司(簡稱“騰盛-愛財貓平臺”)進行民眾金融知識宣傳和投資技能普及提升等，將金融知識普及到尋常市民生活中。

 

　　導向

 

　　本土金融人才創新創業的孵化平臺

 

　　在這幅以打造本土金融人才創新創業的孵化平臺的藍圖中，市理財師協會自2013年9月25日成立以來，已按規劃扎實走過打基礎的三年，接下來的三年，將是協會穩步發展的關鍵三年。2017年協會將通過全力推動核心合作企業平臺的建設來加強協會的硬實力，積極辦好兩個金融大賽和三個社會公益項目提升協會的軟實力。目前，該協會還嘗試探索和推動金融與文化產業的結合。

 

　　袁懷志表示，未來5年，市理財師協會將緊緊圍繞“兩個一批三個一百”的總目標積極推進：兩個一批即打造一批惠州的知名理財專家，讓綜合能力強的優秀專業人士脫穎而出，做市民可靠、可信的專業顧問;篩選一批理財案例，讓每個不同經濟情況的家庭都能對號入座。三個一百即培養扶持100個年輕的核心理財師盡快成長并走向財務自由，更好引領并推動理財師從職稱到職業的歷史性轉變;打造一個專業互聯網金融服務平臺為100萬個人提供理財咨詢服務，普及金融知識，助力惠州金融強市建設;打造一個具有引領性、100億規模的財富管理平臺，引導一部分惠州資金升級為金融資本，分享資本收益的更好機會。

 

　　值得一提的是，目前協會著力打造了三個專業平臺：引領資本作用的資產管理平臺 (廣東弘安資產管理有限公司);提升理財師專業能力，引導服務客戶的互聯網金融理財服務平臺(惠州騰盛互聯網金融服務有限公司);推動金融資產有效流動和金融資源合理配置的專業機構平臺 (惠州鉅安資產管理有限公司)。三個平臺組成了以資本、資源、資產為主線的多層次金融產業服務平臺，彌補了惠州專業金融服務平臺的空白，從實處推動了惠州理財行業的穩步前行。

 

　　“這三大實體企業在協會平臺上孵化成功，成為了我市金融人才創新創業的榜樣。”袁懷志介紹說，弘安是以企業股權為核心的金融工具的運用，在資本運作方面提供了良性示范平臺。騰盛愛財貓打造互聯網+理財的金融服務平臺，在理財師和民眾之間搭起橋梁，無縫對接，打造新型的一站式綜合理財服務平臺。惠州鉅安投資管理有限公司則是整合資源，促進金融資產配置與流通。三大平臺正是契合當前大眾創業、萬眾創新的時代潮流。

 

　　孵化成功的三大實體企業簡介

 

　　弘安資管

 

　　私人定制財富管理平臺

 

　　在中國，一批批通過制造加工業和房地產富裕起來的高凈值人群，迷失在經濟革新的浪潮中，正在考慮通過投資獲得財富持續的增長。而在金融圈流傳著這樣一句話：人無股權不富!還有一種預言：未來的富翁都是來自于股權投資。由此可見，股權投資是當今中國賺錢、盈利能力強的投資模式之一。

 

　　而現階段的惠州，在系統、專業的財富管理服務領域中，是空白的。承載著為投資人贏取財富的使命，廣東弘安資產管理有限公司(以下簡稱“弘安資管”)于2014年12月18日應運而生(注冊資本人民幣1億元)，致力成為惠州本地財富服務領域的龍頭企業，以專業化道路引領惠州金融發展。

 

　　弘安資管是一家以股權投資、對沖基金、夾層投融資、并購重組和財富管理為主要業務的綜合性資產管理公司。由惠州市理財師協會業內專家及北大、清華資本班優秀實業家發起組建，以“誠信、共享、專業、引領”為核心價值觀，“弘富安財，以才領財”為使命，致力于“打造全國領先的私人定制財富管理平臺”!

 

　　弘安資管能為高凈值客戶的資產保值增值和產業資本的轉型升級提供全方位的投資服務和一體化的投融資解決方案，主要涵蓋互聯網金融、節能環保、新能源、新興醫療、文化傳媒、消費升級等領域;已投項目輻射全國各地，包括“美味不用等”、“微影時代”、“智慧樹”等。

 

　　此外，弘安資管已成功發行多只自主研發的基金產品：惠州本土資管研發的首支封閉型基金—— 《弘安1號私募投資基金》、《弘安卓越1號私募證券投資基金》及《弘安穩固1號私募投資基金》。

 

　　這得益于弘安資管擁有專業的精英團隊，而且其戰略合作伙伴是背靠深交所等多個大型國有企業強大資源優勢的深圳前海海潤國際并購基金管理有限公司(財富管理規模超過80億元人民幣),并共同出資成立了合資公司—— 深圳前海海潤弘安創新投資有限公司，為上市公司提供創新結構化設計的金融工具，靈活運用金融杠桿，服務上市企業的轉型升級、促進市值快速穩健增長。

 

　　中國經濟正在經歷由傳統制造業向高端制造業、服務業發展的轉型階段，這需要資本市場直接融資的支持。而弘安資管將是您的財富指南針，助您實現財富自由!

 

　　騰盛愛財貓

 

　　“互聯網+理財”專注普惠金融

 

　　惠州騰盛互聯網金融服務有限公司(以下簡稱“騰盛金服”)于2015年9月成立于廣東省惠州市江北金融商圈，由惠州市理財師協會發起，致力于將互聯網技術與金融創新結合，為理財師與用戶搭建便捷的一對一或多對一金融服務支持。

 

　　該公司的聯合創始人團隊是：惠州市理財師協會會長袁懷志，惠州市理財師協會秘書長、公司總裁黃翔浩，惠州經濟職業技術學院財經學院院長王宏道。

 

　　在三位業內專家的豐富經驗和精準把控下，騰盛金服探索出一種全新的發展模式—— 互聯網+金融服務，既符合時代潮流，又能滿足普惠金融需求，不限時空服務客戶，為理財師提供豐富產品及各種展業工具，打造新型創業平臺。每位平臺注冊理財師都有一位愛財貓的專屬助理，協助理財師處理各種繁瑣事務，使服務客戶全程無憂。

 

　　經公司風控及多重篩選，騰盛金服旗下愛財貓平臺已為理財師及用戶精選出多款優質可靠的金融產品，性價比超高，產品服務涵蓋保險、固收、融資等方面，打破傳統職業壁壘，告別產品單一，為客戶提供全方位的產品和咨詢服務，同時與平臺跨界合作合伙經營，分享多重經濟效益。目前公司使用的風控模型為五級風控體系，包括展業管理、財務診斷、規劃建議、數據分析、產品風控。

 

　　過去一年里，愛財貓立足于普惠金融、堅持“互聯網+金融服務”的創新型發展思路，以助力普惠金融，普及科學理財為發展方向，以推動“理財專業化、服務百姓化、方案定制化”為使命，為眾多市民提供了專業、便捷的普惠金融服務。

 

　　自2016年3月1日騰盛金服正式揭牌至今，騰盛愛財貓一直在努力，在改變，在完善，在飛躍，前進的步伐從未停止!

 

　　值得一提的是，愛財貓在理財師端和用戶端同時發力，打通線上線下，為理財師與用戶搭建起了一個便捷而又可信賴的一站式理財服務平臺：理財師通過愛財貓平臺實現了便捷的客服管理、高效展業及個人品牌推廣等功能;用戶通過愛財貓可以快速實現與專業理財師一對一咨詢、免費學習、自主選購、資產管理等服務功能。當前，理財師、客戶期待已久的“理財神器”等板塊已基本開發完成，產品庫也正在不斷拓充中。

 

　　鉅安投資

 

　　促進金融資產配置與流動

 

　　惠州鉅安投資管理有限公司(以下簡稱“鉅安投資”)，是在央企混合制改革和資產證券化的大形勢下，由惠州市理財師協會會長、副會長及專家顧問等共同發起成立的一家投資管理公司，集惠州高端專業金融管理團隊于一體。

 

　　據悉，鉅安投資定位于不良資產收購與處置專家，為銀行、民間金融機構提供不良資產及債權的收購與處置服務;對民間金融機構進行風控培訓指導，完善風控管理體制，充分保障債權人的合法權益，做安全有力的后端服務;為銀行及民間金融機構提供專業的律師服務團隊，提供訴訟融資、訴訟保全服務。

 

　　業務范圍包括三大類：

 

　　一是提供完善的民間借貸風控管理系統。民間金融機構使用后可對抵押類房產業務防止第三方查封，實現快速回收借款本息，充分保障債權人的合法權益。

 

　　二是不良資產、債權收購與處置服務。鉅安投資擁有一批專業的法律服務團隊，為銀行及民間金融機構提供不良資產、債權收購與處置服務，使金融機構可以快3天內回收資金。

 

　　三是瀛訴寶產品。“您打官司我出錢”，為債權人提供免費的訴訟墊資服務，暨前期債權人為追討債務，需要出的律師費、訴訟費等所有費用均由鉅安投資先行墊付，同時提供完善的法律服務，使您追債無憂。

 

　　(責任編輯：羅曉燕)