前不久，山東青鳥軟通信息技術股份有限公司收到一個好消息：經青島高創科技資本運營有限公司提供擔保增信，該企業獲得了銀行５００萬元的貸款。青鳥軟通是一家以軟件開發為專長的“新三板”掛牌企業，此前拿下了一筆８０００多萬元的訂單，但前期啟動資金缺口卻讓該企業發了愁。而這５００萬元的資金支持是一場“及時雨”。

 

　　科技創新＋金融創新的深度融合，是推動戰略性新興產業崛起和科技型中小企業成長的加速器。自２０１１年獲批首批國家促進科技和金融結合試點城市以來，青島市創新財政科技投入方式，將財政資金效益放大了１８倍，引導更多的社會資源向科技創新集聚，成功解決了科技型中小企業融資難題。

 

　　“這些年，我們一直在努力實現從‘小投入’向‘大投入’的轉變，創造性地綜合運用各類政策工具，發揮財政資金‘四兩撥千斤’的作用，撬動和放大各類社會資本一起干事創業。”青島市科技局局長姜波的一席話，正是該市依托科技金融提升企業自主創新能力，支持戰略性新興產業培育和經濟發展方式轉變的生動注解。

 

　　“一體兩翼”格局為企業辦實事

 

　　由“小投入”轉向“大投入”，就是圍繞創新鏈配置好金融鏈，引導和促進銀行、證券、保險、基金等各類金融機構，為從初創期到成熟期各發展階段的科技企業提供差異化的金融服務。

 

　　曾經，科技企業由于“輕資產”的特點，難以從銀行獲得抵押貸款，社會資本看不清科技企業發展規律，導致“市場失靈”。對此，青島市從加強頂層設計入手，出臺了一系列促進科技和金融結合的政策措施，并由財政科技資金出資在全國率先搭建了以科技資本運營為“主業”的平臺——青島高創科技資本運營有限公司，通過控股、參股、出資引導等多種資本運營手段，吸引社會資本服務科技型中小企業的股權融資和債權融資。截至目前，青島高創資本公司累計投入３億元，帶動社會資本服務科技企業融資５４億元。其中，青島高創資本全資持股的政策性擔保公司青島高創擔保成立４年多來，已累計為４３０家次科技企業提供了１４．１７億元信貸資金支持，拉動銀行組合貸款２６．４９億元。

 

　　與此同時，為了解決科技資源和金融資源的信息不對稱問題，青島市于２０１５年設立了青島市科技金融服務中心，并在市北、李滄、城陽、黃島、膠州、即墨、青島高新區和藍谷等開展了８個分中心試點工作，為科技企業搭建對接服務平臺。

 

　　以政府為主導，以高創資本和服務中心為支撐，“一體兩翼”的科技金融服務格局成為聞名全國的“青島模式”。財政科技資金也由原來的“單一補貼”，變身為“撥、投、貸、補、獎、買”的“組合拳”，從“大水漫灌”轉變為“精準滴灌”，有效提高了財政科技資金的使用效能。

 

　　創新科技金融產品

 

　　推出兩個全國“首創”

 

　　今年６月，科技部２０１７年科技金融創新發展培訓班在青島舉辦。這個全國性的培訓之所以放在青島市，主要是因為近年來該市打造的一系列科技金融特色產品在全國叫響了“名頭”。

 

　　據統計，目前青島市科技金融產品體系擁有總計１２大類４７個科技金融產品，其中青島高創擔保的“銀保風險二八分擔”“零保證金”“見保即貸”均為該市銀擔合作首創。尤其全國首創的“專利權質押貸款保證保險”產品，由保險、擔保和銀行按照６∶２∶２的比例分擔風險，成本不超過５．２％，幫助科技型中小企業極大地降低了融資成本和門檻，自２０１５年７月落地至今，累計為５６家高新技術企業提供１．９３億元銀行授信，實際發放貸款１．７２億元。

 

　　２０１４年，青島市創新“科技產業園區＋科技企業＋銀行”貸款模式，針對孵化器、科技園區內的初創企業開創的園區“集合貸”，當年就為３家在孵企業提供了４５０萬元信貸資金支持。

 

　　２０１５年，青島市開發“見保即貸”產品。即，銀行見到企業擔保意向就可以審批，一周內完成放款，解決了企業“短、頻、急”的融資需求。

 

　　２０１６年，由青島市政府出資８００萬元、可撬動銀行１億元貸款授信額度的金融產品“政銀保”正式發布，“千帆企業”無需抵押和擔保，即可經過合作銀行審核后取得貸款。

 

　　今年８月，青島市推出的“投保貸”又是一款“全國首創”的科技金融產品。“投保貸”整合了“風投、擔保、銀行”各自行業特點，通過風投機構認股承諾為企業融資提供反擔保，政策性擔保公司為企業融資提供增信支持，合作銀行為企業融資提供低息貸款，貫通了企業間接融資與直接融資通道。首單受益的高新技術企業青島華高墨烯股份有限公司已收到青島農商銀行４００萬元的放款，解決了企業的流動資金問題，且每年可節約融資成本大約２０萬元。

 

　　據不完全統計，截至２０１６年年底，青島市運用各種科技金融產品，為該市高新技術企業提供貸款近３００億元。

 

　　３０只基金覆蓋股權融資全鏈條

 

　　科技創新不能一蹴而就，從一個想法的誕生，到付諸實踐產生成果，再到研發成果轉變為現實生產力，每一個階段都需要大量的投入，資金短缺、難以為繼，常常是羽翼尚未豐滿的科技型中小企業面臨的難關。對此，青島市積極探索發揮財政資金的杠桿放大作用，經過多年積累，逐漸形成了“智庫基金—成果轉化基金—專利運營投資基金—孵化器種子基金—天使投資基金—產業投資基金”的科技股權投融資鏈條，幾乎覆蓋創新創業全過程。

 

　　智庫基金，定位于投資基礎研究階段的項目，基金規模上限２０００萬元；成果轉化基金，定位于活躍技術交易，促進科技成果轉化；專利運營投資基金，定位于專業的專利項目運營，對于投資青島市的專利運營項目產生的收益，引導資金可讓渡５０％的增值收益；孵化器種子基金，定位于推動孵化器持股孵化，投資對象限于在孵企業，基金規模上限１０００萬元；天使投資基金，定位于投資初創期和成長期的科技型中小企業；產業投資基金，由青島高創資本與社會資本按照市場模式籌建、運營，定位于投資該市高新技術產業，幫助和分享企業的快速成長……

 

　　據了解，隨著該鏈條各個環節基金規模的不斷擴大，科技企業的各階段股權融資需求得到了極大滿足。截至目前，青島市擁有各類股權投資基金３０只，總規模超２３億元，累計為１７３個科技項目投資７．３億元。

 

　　經濟的發展依賴科技創新推動，科技產業的蓬勃離不開金融助力。作為科技服務業的重要支撐體系，科技與金融的深度交織，已然成為青島市支持戰略性新興產業培育和經濟發展方式轉變的強勁依托。